什么样的金融产品最适合自己？怎样购买最便捷？哪些机构和个人能够提供客观合理的理财方案？这些问题成为困扰很多人的难题。作为中意人寿的理财规划师，我们要立志成为个人客户综合理财服务专家，我们面临的机遇与挑战并存。

    古希腊哲学家赫拉克利特曾说：“人不能两次踏入同一条河流。”变化是人类社会发展的永恒主题。当前的信息化社会，世界正在发生前所未有的变化。以互联网、大数据、云计算、人工智能为代表的技术创新正改变着人们的生活，颠覆传统商业模式，冲击现有经济形态，金融保险业更是首当其冲。中意人寿作为国内最大的合资寿险公司，一直秉持科技创新的经营理念，高度认同互联网的精神—开发、平等、透明、分享、责任，这是人类社会不断进步的精神之源。我们审时度势、坚持研发新营销技术、再创新营销流程，打造新营销模式，从而满足客户需求，创造最佳服务体验，同时不断提升公司差异化竞争优势和核心能力。

    中意人寿继2014年正式推出国内首个一站式综合理财服务系统—“财e通1.0”之后，于2016年对“财e通1.0”进行了全方位的升级再造，“财e通2.0”横空出世。以其全面超越1.0系统的数字化、智能化、移动化和专业性、综合性、先进性、安全性、便捷性得到了客户的高度认可和营销员的青睐。一举获得“2017年金理财·保险营销模式创新奖”。

    洪范五福先言富，大学十章半理财。这幅对联表明，自古以来，理财在社会生活中有着重要作用。2016年，我国人均GDP达8100美元，2020年将达到1万美元，根据波士顿咨询的报告，我们个人可投资资产规模达到126万亿元，成为仅次于美国的全球第二大理财市场。这是一个极具潜力和成长价值，并且正在迅速发展和变化的市场。其变化趋势包括：客户理财观念从单一到综合，从个体的简单理财转变为综合性，家庭性的理财规划，理财群体从小众到大众，从专注服务高净值客户，扩大到广大中等收入群体：理财期限从短期到长期，从倾向于短期理财转变为涉及财富保全和待际传承，进而对家族财富进行中长期规划。积极变化的同时，问题接踵而至。有调查显示，中国个人的资产配置中，储蓄和银行理财产品占40%，房地产站40%，股票和基金占10%，信托和其他占10%。这样的资产配置是否科学合理？自身的财务状况如何分析和定位？什么样的金融产品最适合自己？诸多问题困扰着许多关注理财的大众。

    当期不断发展的互联网技术与保险业的紧密结合正改变这一切，使得轻松便捷地获得理财方案成为可能。中意人寿联合高校及专业理财咨询机构设计开发的“财e通2.0”一站式综合理财服务系统，让这些问题迎刃而解。

中意人寿，睿启未来！中意人寿将以客户为中心，以专业人才培育为基础，坚持科技创新，不断研发和优化新营销技术，打造“综合理财+互联网“的创新模式，为客户提供专业咨询，私人定制和便捷服务三位一体的最佳服务体验。

 

                                                                 中意人寿营口中心支公司理财规划师团队