财富管理既是财产与情感的管理，也是生命与灵魂的管理。需要的不仅仅是知识、技术，匠心，更需要系统、智慧、爱心，它是一门工于匠心的艺术。

    财富因人而生，因人而终，财富管理的核心就是平衡人与人之间、人与财富之间的法律关系与情感关系。财富焦虑已经如青春期一般，成为财富群体不可跨越的生命阶段。当财富量级达到一定程度，家庭结构发生变化时，人性就会彰显，分歧与争议就不可避免。究其根本，就在于每个人都在追求个体的生活幸福，而个体的无限趋利却打破了人与人之间、人与财富之间的平衡，使得人被财富绑架，结果往往因此失去了幸福，辜负了人生。财富终究应是为人服务，这个顺序不能乱。因此，财富管理就是要控制人性的贪婪，消除人的恐惧，剔除傲慢与偏见，回归善的本初。人的管理才是财富管理的核心所在。

    “你不理财，财不理你”的理财1.0实动已经淡去。财富既要有规划，更要有管理。很多人买了各种理财产品，也组合了不动产、PE、VC等各种投资，但仍处于“剪不断，理还乱”的无限焦虑中，其中一个重要原因就是在需求与产品和服务之间缺乏逻辑和链接，难以形成合力，财富管理不是对理财产品的简单拼接，也不是法律、保单、信托的“跨界组团”，缺乏系统筹划和动态管理是当前中国财富群体普通面临的问题。今天，财富管理已进入跨国别、跨市场、跨周期管理的时代。客户更需要一套从资产管理到事务管理的综合解决方案，以及持续的动态服务。

    客户的情况千差万别，环境与人生变化万千，客户的需求或高端、或丰富、或极致，或无厘头。因此，财富管理一定不是什么客户要什么就给什么，也不是我们有什么就和盘托出，而是要探究客户的真实需求（心里想什么），并判断客户的客观需要（真正缺什么），财富管理师的重要职责是帮助客户明晰方向、理顺关系、分析利弊、解读引导，理性选择。
    作为中意人寿理财规划师，从专业到职业，是一段突破自我的成长之路。而这种成长既要仰望星空，也要足底生根，脚踏实地、快速成长。这需要我们有清晰的职业定位，理性的工作哲学、完善的知识结构，最终形成安全有效的解决方案。这样才能对客户的需求有全面准确的了解和定位。挖掘和明确客户财富目标，从而分析和预判潜在的风险，进而选择配置有效的金融产品。相信透过自身的努力与付出，在中意人寿必定可以实现自我价值，打造出属于自己的一片天空！

 

 

 

                                                                         中意人寿营口中心支公司理财规划师团队